Банки можуть розпочати масове блокування карток: які рахунки під ризиком
В українських банках триває підготовка до активізації заходів проти дроп-схем, які загрожують тисячам платіжних карток.
За словами Анни Довгальської, заступниці голови правління “Глобус Банку”, експерти оцінюють, що приблизно 10-20% нових карток, виданих у 2025 році, уже стали учасниками підозрілих фінансових операцій.
Мова йде про дроперів — осіб, які здають свої рахунки іншим за винагороду. Вони виконують функцію посередників між злочинцями та банками, через яких відбувається відмивання або конвертація незаконно здобутих коштів.
Експертка додає, що навіть якщо хтось став учасником такої схеми через невідомість, це все ж вважається співучастю у фінансових злочинах.
За її словами, зростання кількості платіжних карток підвищує ризики шахрайства. Лише в першому кварталі 2025 року в Україні було випущено понад 137 мільйонів карток, що на 4% більше в порівнянні з першим кварталом року. Також зростає число p2p-переказів, які часто використовуються в дроп-схемах.
Щоб зменшити такі небезпеки, банки ввели ліміти на перекази: з 1 червня 2025 року клієнти зі зниженим або середнім рівнем ризику можуть переказувати до 100 тисяч гривень на місяць, тоді як клієнти з високим ризиком — лише до 50 тисяч. У випадку виявлення підозрілої активності або перевищення ліміту, рахунок може бути заблоковано.
Довгальська підкреслює, що дропи ризикують не лише втратити доступ до своїх коштів, але й стикнутися з серйозними правовими наслідками, оскільки участь у відмиванні коштів карається до 12 років тюремного ув’язнення. Крім того, їх заносять до “чорних списків” банків, і відновити довіру фінансових установ може бути дуже складно.
