Контроль за переказами з картки на картку: кожна копійка під уважним оком

Новий вид шахрайства активно поширюється в Україні, охоплюючи навіть офіційно зареєстровані ФОПи. Люди, не усвідомлюючи небезпеки, продають свої підприємницькі дані за копійки, стаючи частиною великомасштабних фінансових злочинів.

Національний банк України вже підняв тривогу — дропи використовуються не лише для відмивання коштів, а також у таких злочинних схемах, як наркотрафік, постачання зброї та фінансування тероризму.

Голова НБУ Андрій Пишний зазначив: “Ми пропонуємо аналізувати діяльність ФОПів перед їх закриттям: перевіряти обороти та сплату податків, і лише потім дозволяти закриття підприємця”.

Сучасний процес закриття ФОПів став дуже простим, що, хоча і зручно для добросовісних бізнесменів, створює ідеальні умови для шахраїв. Вони можуть відкривати численні фіктивні бізнеси, здійснювати через них сумнівні фінансові операції, а потім просто “зникати”.

Яскравим прикладом є випадок української блогерки і власниці бренду “ODA” Ксюші Манекен. З її рахунків зникло понад 6,2 мільйона гривень, які пройшли через підставні ФОПи, що продавали свої дані у Telegram-групах за 5 тисяч гривень.

Один із таких дропів розповів: “Я просто побачив оголошення, відкрив ФОП, прив’язав його до їхнього номера — отримав 5 тисяч, і все… Я не знав, що через мене пропускали сотні тисяч гривень”. Тепер чоловіка можуть оштрафувати не на 5 тисяч, а за законом – притягнути до кримінальної відповідальності, адже така “послуга” вважається співучастю у злочині.

Пишний додав, що кількість виявлених дроп-карток залишається на стабільно високому рівні, без тенденцій до зменшення. “Ми не бачимо зростання, але і не спостерігаємо зменшення. Це системна проблема”, — підкреслив голова НБУ.