Ощадбанк експлуатує заблоковані картки: українці потрапили в нову пастку

Державний Ощадбанк може призупиняти дії платіжних карток своїх клієнтів у рамках фінансового моніторингу, вимагаючи додаткові документи для підтвердження походження коштів. Це може створювати серйозні незручності для багатьох українців, особливо тих, хто знаходиться за межами країни.

Один із клієнтів банку поділився своєю проблемою на порталі Мінфін. Він зазначив, що його картка була заблокована, попри статус ВІП-клієнта та регулярні виплати підвищеної комісії за обслуговування. Чоловік стверджує, що має всі необхідні документи для підтвердження законності своїх доходів, але банк вимагає їх особистого надання, тому дистанційно вирішити питання не вдається.

У підсумку, клієнт виявився змушений сплачувати за обслуговування картки, не маючи можливості користуватися своїми коштами чи закрити рахунок.

Дія банку спричинена вимогами законодавства, яке регулює фінансовий моніторинг. У рамках цих вимог банки зобов’язані перевіряти підозрілі операції та можуть тимчасово обмежити доступ до рахунку до з’ясування обставин. Клієнти повинні підтвердити легальність своїх коштів, надавши відповідні документи.

Як дізнатися причину блокування

Для отримання інформації про причини блокування, клієнти можуть звернутися до контакт-центру банку, зателефонувавши з фінансового номера. Співробітники банку нададуть інформацію про можливі варіанти розблокування картки.

У разі незначних труднощів проблема може бути вирішена дистанційно. Проте, якщо існують серйозні підозри, клієнт повинен особисто відвідати відділення та надати документи.

Для тих, хто перебуває за кордоном, доступні альтернативні способи зв’язку — міжнародні дзвінки, вебдзвінки або месенджери.

Які операції можуть викликати підозру

Хоча банки не завжди розкривають конкретні критерії визначення підозрілих операцій, експерти виділяють кілька типових причин: витрати, що значно перевищують офіційні доходи, відсутність документів для підтвердження фінансової діяльності, наявність неправдивих даних або проблеми з установленням особи, яка проводить операції.

Що станеться з грошима

Навіть якщо рахунок заблоковано або співпраця з клієнтом припинена, кошти не зникають. Власник картки має право перевести свої гроші до іншого банку, для цього необхідно подати заяву, а також надати паспорт, ідентифікаційний код та реквізити нового рахунку.

Згідно з законом, процедура переведення коштів не повинна тривати більше 30 днів.